MASAK, POS cihazları üzerinden kara para aklandığı iddialarına yazılı bir açıklama ile yanıt verdi. “Türkiye kara para ağına sürükleniyor” iddialarının gerçeği yansıtmadığını belirten MASAK, geçtiğimiz yıl başarıyla tamamlanan Mali Eylem Görev Gücü (FATF) değerlendirmesinin, Türkiye’nin kara parayla mücadelede uluslararası standartları karşıladığının ispatı olduğunu vurguladı. Adli merciler ve kolluk kuvvetleriyle sıkı işbirliği içinde kara para ile mücadeleyi kesintisiz sürdürdüklerini ifade etti.
POS cihazlarının kullanımının yakından takip edildiğini belirten kurum, suç gelirlerinin aklanmasında bir araç olarak kullanılmasını önlemek amacıyla 25 Aralık 2024’te Resmi Gazete’de yayımlanan mevzuat değişikliklerini hatırlattı. Bu değişikliklerle ödeme ve elektronik para kuruluşları ile POS cihazları hakkında sıkı tedbirler getirildiğini açıklayan MASAK, ödeme kuruluşlarının POS verirken daha sıkı kimlik tespiti yapmasının zorunlu hale getirildiğini, bazı ödeme araçlarının kullanımının kısıtlandığını ve tüm yükümlülere POS cihazlarının verilmesi ve kullandırılmasında daha sıkı tedbirler öngörüldüğünü bildirdi.
Ülke çapında denetimlerin devam ettiğini belirten MASAK, özellikle ödeme ve elektronik para kuruluşları başta olmak üzere POS verme yetkisine sahip tüm yükümlülerin sıkı şekilde denetlendiğini ve yükümlülüklere uymayan finansal kuruluşlara idari para cezası uygulandığını açıkladı. 2024-2025 döneminde yürütülen denetimler sonucunda, gerekli tedbirleri almayan ve mevzuatı ihlal eden 19 ödeme ve elektronik para kuruluşuna 2023 yılı işlemleri için 663 milyon lira, 4 kuruluşa da 2024 yılı işlemleri için 634 milyon lira idari para cezası kesildiğini duyurdu. Denetimlerin İstanbul’da özellikle Kapalıçarşı ve civarı turistik bölgelerde yoğunlaştığını, yabancı uyruklu kişilerin banka, kredi kartı ve nakit işlemleri ile turistik noktalardaki döviz alım/satım işlemlerinin sıkı takip edildiğini ifade etti.
Yapılan analizler sonucunda yabancı kartların yoğun kullanıldığı POS cihazları ve bu cihazların teminine aracılık eden finansal kuruluşların tespit edildiğini belirten MASAK, bu POS cihazlarının kapatıldığını, uluslararası kart şemaları ile iletişim kurulduğunu ve detaylı araştırmalar yürütüldüğünü açıkladı. 2021 ve 2024 yıllarına ait analiz sonuçlarının ilgili adli ve idari mercilerle paylaşıldığını belirten kurum, 2024 yılından sonra yapılan analizlerde bu yönde kart kullanımının bankacılık sektöründe belirgin şekilde azaldığını gözlemlediklerini ekledi.
