Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılarına Yeni Yükümlülükler
Kripto varlık hizmet sağlayıcılarıyla ilgili olarak yeni bir düzenleme yayınlandı. Bu düzenlemeyle birlikte, 15 bin TL veya üzerindeki kripto varlık transferlerinde gönderici bilgilerinin yer alması zorunlu hale geldi.
Gönderici Bilgileri Zorunluluğu
Düzenlemeye göre, kripto varlık hizmet sağlayıcıları, 15 bin TL veya üzeri kripto varlık transfer işlemlerinde aşağıdaki bilgilerden en az birine yer vermek zorunda:
Bu bilgilerin doğruluğu da ayrıca teyit edilecek. 15 bin TL’nin altındaki transferlerde ise isim, unvan, tam ad, cüzdan adresi veya referans numarası bilgilerine yer verilecek, ancak teyit zorunlu olmayacak.
Risk Temelli Yaklaşım
Uygulamada risk temelli bir yaklaşım benimsenerek, transferin tarafları hakkında ilave bilgi ve belge talep edilebilecek. Yeterli bilgi elde edilememesi durumunda, transfer gerçekleştirilmeyebilir veya söz konusu finansal kuruluşla yapılan işlemler sınırlandırılabilir ya da iş ilişkisi sonlandırılabilir.
Yönetmeliklere Dahil Edildi
Kripto varlık transferlerine ilişkin düzenleme, suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi ve terörün finansmanına ilişkin yükümlülüklere uyum programı hakkında yönetmeliğe de eklendi. Yönetmelikte, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının bu risklere yönelik kontrolleri kapsaması gerektiği belirtildi.
İş İlişkisi Tesisi
Finansal kuruluşların kripto varlık hizmet sağlayıcılarıyla iş ilişkisi tesisinde tutar ve işlem sayısı sınırı belirlemesi gerekecek. Bu iş ilişkilerinin tesisi üst düzey görevlinin onayına bağlanacak.
MASAK Düzenlemesi
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından yayınlanan bir düzenleme ile de kripto varlık hizmet sağlayıcıları, terörizmin finansmanının önlenmesi hakkında yasa çerçevesinde yapılacak tebligatların kapsamına eklendi. Bu düzenleme kapsamında, kripto varlık hizmet sağlayıcıları MASAK’a hesap açmak için başvuruda bulunacaklar.
